Как получить налоговый вычет в 2025 году и вернуть часть уплаченных средств

Сразу оформляйте заявление через личный кабинет на сайте ФНС – это быстрее всего. Не нужно ждать окончания года: подать можно уже после получения справки 2-НДФЛ от работодателя. Стандартная проверка длится 3 месяца, деньги приходят в течение 30 дней после решения.

За обучение, лечение и ипотеку можно получить до 15 600 рублей за год при ставке 13% и расходах до 120 000 рублей. За покупку жилья – до 260 000 рублей за основную сумму и до 390 000 по ипотечным процентам. Право распространяется на прошлые периоды – до 3 лет.

Документы нужны оригинальные: договоры, чеки, лицензии клиник, копии свидетельств. Всё загружается через портал госуслуг или личный кабинет налогоплательщика. Бумажную декларацию 3-НДФЛ тоже никто не отменял, если удобнее делать всё по-старинке.

Если оплачиваете за близких – детей, родителей, супруга – учтите, что не по всем направлениям это работает. Например, плату за ВУЗ можно включить, если студент – ваш ребёнок до 24 лет на очной форме. Но за лечение жены – уже не всегда. Надо проверять по кодам услуг и учреждениям.

При подаче через посредников внимательно читайте договор: многие берут процент от возвращённой суммы. Иногда выгоднее сделать всё самостоятельно – сервисы уже настроены, пошаговые инструкции доступны, а ошибки автоматически подсвечиваются системой.

Налоговые вычеты в 2025 году: как вернуть часть денег, уплаченных в виде налогов

Запрос подается через личный кабинет на сайте ФНС. Если есть подтверждающие документы – справки, чеки, договоры – прикладываются сканы. После обработки заявления сумма возвращается на банковский счёт.

Что можно компенсировать

• Расходы на лечение (включая оплату медицинских услуг, анализов, операций и даже препаратов по рецепту).
• Оплата обучения – как своего, так и детей (детский сад, школа, вуз, кружки).
• Покупка недвижимости – квартира, дом, доля.
• Добровольное пенсионное страхование.
• Ипотечные проценты.

Сколько можно получить

• До 15 600 ₽ за обучение (13% от 120 000 ₽).
• До 15 600 ₽ за медицину.
• До 260 000 ₽ при покупке квартиры.
• Отдельно до 390 000 ₽ по процентам по ипотеке.

Если раньше не пользовались этим правом, можно подать заявление за три предыдущих года. Главное – чтобы были официальные доходы, с которых уплачивался подоходный сбор.

Документы хранят не менее 4 лет – это может понадобиться при проверке. Все суммы поступают напрямую на указанный счёт, обычно в течение пары месяцев после одобрения.

Как оформить налоговый вычет на обучение в 2025 году

Соберите документы сразу после оплаты учебы. Квитанции, чеки, договор с образовательным учреждением – без них заявление не примут. Обязательно проверьте, чтобы в платежных документах были указаны ваши ФИО и реквизиты организации.

Подавайте заявление через личный кабинет на сайте ФНС. Это быстрее, чем бумажный вариант. Зайдите в раздел «Жизненные ситуации» и выберите пункт про компенсацию за обучение. Прикрепите сканы всех бумаг, включая справку 2-НДФЛ от работодателя.

Не забудьте про лимит. Максимум можно получить возврат с 120 000 ₽ расходов за год. Если учились вы или близкий родственник, и вы за него платили, лимит общий. Например, оплатили учебу сына и курсы для себя – все вместе не должно превышать указанную сумму.

Образовательное учреждение должно иметь лицензию. Без этого право на возврат не дадут. Лицензию можно запросить в самой организации или найти на сайте Рособрнадзора.

Для очной формы обучения детей есть особенность. Возврат можно оформить даже если ребенку больше 18 лет, но не старше 24. Главное – подтверждение, что он учится на очной форме, и вы его обеспечиваете.

Срок проверки – до трёх месяцев, после чего перечисляют средства на указанный банковский счёт. Если решили подать через бумажный формат, срок может быть дольше. Следите за статусом в личном кабинете или через колл-центр ФНС.

Что нужно знать для получения вычета на лечение и медицинские услуги в 2025 году

Сохрани все чеки, договоры и платежки – без них не получится ничего доказать. Бумаги должны быть оформлены на того, кто платил, а не на клинику или врача. Если оплачивал за родственника – нужны документы, подтверждающие родство.

Какие услуги учитываются

Подойдут платные процедуры в лицензированных медучреждениях: операции, анализы, стоматология, лечение бесплодия, психотерапия, покупка очков или слуховых аппаратов. Услуги должны входить в специальный перечень. Лечение за границей – только если есть лицензия на территории РФ.

Сколько можно компенсировать

Максимум – 120 000 ₽ в год, что эквивалентно 15 600 ₽ возврата. Но если оплачены дорогостоящие процедуры (например, онкотерапия или ЭКО), лимит не действует – вернут 13% от полной суммы расходов.

Обрати внимание: компенсация возможна только за фактически уплаченные средства. Если платил не ты – рассчитывать на возврат не получится. И не забудь взять у клиники справку об оплате по форме, утверждённой ФНС – без неё документы не примут.